银行理财业务操作要点

【课程背景，高度融合实战场景】
   银行理财业务顾名思义是指银行基于客户实际为客户提供其家庭或个人财务状况分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。其目的是为客户的资产保值增值，为银行增加业务收入，拓宽服务领域。同时银行零售理财业务的营销如何才能更加的高效落地从而实现网点产能提升，最重要的还是在于人的本身，比如全员营销的意识，光有意识还不行，有意愿+有能力才能出好结果！全员营销（如理财经理）的能力的提升是整个过程的重中之重，如何提升？本讲议重点介绍了银行理财业务操作的一些关键点和高效营销的具体实战方法和精英网点及银行销售*都在用的落地工具！

【课程收益】
1、掌握理财业务的基础流程和要领（手中无剑，心中有剑）
2、掌握理财业务的分类及同业情况（知己知彼的重点在于知己，其次才是知彼）
3、掌握理财业务的各类风险类型及合规要求（有所为有所不为）
4、掌握理财经理新顾问式关键营销力的流程及3套工具（成交关键模型和流程）

【课程对象】银行理财经理

【课程核心内容，高度融合实战场景】
开场破冰进入轻松愉悦的学习环境
第一章 理财业务的概述及同业比较（知己知彼方可胜）
一、理财业务的概念
二、理财业务分类
三、常见理财产品
重点介绍了存放同业类、银行承兑汇票贴现类、股票类、债券类、基金类、保险类等理财产品。

第二章  操作程序及合规风险（有所为有所不为）
一、理财业务运行总体流程
二、自主理财产品操作流程
三、代销理财产品操作流程
四、理财业务风险管理主要内容
五、理财业务风险管理主要措施

第三章  理财业务的高效营销管理
主要从售前准备、售中管理、售后服务三个方面，介绍了理财产品销售的有关知识。一切动作都是为了更好的“卖”这是结果！理财经理必须掌握顾问服务的能力，数智时代建立自己局部IP营销影响力中心的3大方法，变被动营销为主动高效营销，让客户找上门！
【核心研讨一】：如何建立银行和理财经理在客户心中不可替代的价值
（心智营销、情感账户、沉没成本等）
能力第一步是模仿，给到五百强*精英销售工具
实战演练：1.富兰克林T字法 2、*解析 3.说服力5步法
情景演练：1、富兰克林T字法  2.*沟通-3分钟打动客户

银行理财业务操作要点