理财规划流程培训

适合对象
投资顾问、理财经理、财富管理顾问、金融业人员、客户经理、基层主管、中阶主管、高阶主管、

课程收益
1、了解市场上各式金融商品的架构
2、学习并熟练运用各项金融商品的销售模式
3、运用理财规划流程与资产配置的技巧完成多项金融商品的销售

课程大纲
一、大类金融产品销售心态与底气建立
1.分组PK与积分竞赛
2.宏观大类产品分析
A.美联储VS美股
B.美联储VS美股VS美元指数
C.美联储VS美股VS恒生指数
D.美联储VS恒生指数VS上证指数
E.FED重要性四分析
F.美股VS恒生指数VS上证指数关联度分析
G.全球主要经济体利率分析
H.人民银行利率调整动态
I.国内宏观分析
J.黄金市场影响因子梳理
K.头脑风暴:销售话术打造

二、基金销售与配置
1.217年基金投资销售策略
A.单笔
B.定投
2.案例:中行、招行、农行基金资产配置投研报告
3.案例:中行微信投资策略群
4.案例:招行定投理财
A.大额定投四分法
B.止盈止损
C.大额定期不定额实战操作
5.案例:招行重点基金投资策略
A.二分法
B.风险测算
C.配置法则
6.2017年资产配置策略

三、资管产品吸金大法
1.吸金三法
A.积极
B.成长
C.稳健
2.吸金三要
3.营销模式转变
A.细分
B.创造
C.提供
4.问、留、少、回
5.头脑风暴:基于客户细分的需求创造
6.行外吸金大法
A.账户升级
B.防流失
C.锁高利
D.对比
E.黄金吸金
F.定投吸金

四、电访销售服务流程大解析
1.电话约访成功关键
A.心态
B.技能
C.客户管理
2.电话约访三流程七步曲
A..主题.互动.服务.邀约.信息.追踪
3.电话约访固化流程七步曲检核
4.电话服务精要判别关系
A.激活
B.邀约
C.开发
D.维护
5.电话服务精要服务三技巧
A.沟通特质
B.魅力
C.感染力
6.电话服务销售流程－前置工作
7.电话服务销售流程客户关系维护&跟进
A.真正的客户
B.有需求的客户
C.潜在客户
8.电话[前]客户定位九宫格(快速分类法)
9.电话[前]对不同的采取分级维护标准
A.核心客户
B.重点客户
C.潜力客户
D.外围客户
10.实务操作四关键
11.电话[前]主题选择
A.客户不会拒绝的话题
B.客户不喜欢的话题
12.电话服务流程（前）－实站解析
13.电话服务销售流程－模拟话术ＤＩＹ
A.头脑风暴:六大加分元素

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