配置保险课程

课程背景：
我国进入康波经济周期下行拐点，经济复苏缓慢，金融市场低迷。在这种环境下老百姓应该如何守住自己的钱袋，来面对未来不确定的市场变化，及确定的个人需求，保险产品在这个需求中扮演什么角色，起到什么作用。本课程将重点解读以上内容。

课程目标：
解读当下经济环境，确定保险价值
保险的功能讲解
为产说会签单做成交铺垫

课程方式：
沙龙/产说会

课程大纲
一、康波经济周期拐点国家的战略部署
1、康波经济周期带来的困境
1）第四次工业革命势不可挡
2）没有参考摸着石头过河
3）锁定保就业促发展突破难关
2、金融三驾马车调整策略助力国家脱困
1）注册制推行，给独角兽企业上市融资的机会
调整股市
提振信心
风险加大
2）银行助力实体复苏，全力放贷救助小微企业
降息放贷
刺激消费
纾困房产
3）保险支持两新一重，股权债权助力经济复苏
建设周期长
收益后置
回报持久
4）高质量发展为保险投资创造机遇
改革开放以来我国经济发展三阶段
中国百姓财富跟着国家经济地图走
切换资产锁定利率保险是最好的选择

二、人寿保险对个人及家庭的作用
1、子女教育
2、保障养老
3、家庭理财
4、资产保全
5、资产传承
6、婚内财富保值
案例1：养老现金流工具分析
案例2：主要传承工具有缺点对比（生前赠与、遗嘱、法定继承、保险、家族信托、保险金信托）
案例3：婚前财富案例分析与保险价值
案例4：北京周女士的资产配置启示
案例5：败家子挥霍数十亿财产
案例6：财富传承的高手

三、家庭如何配置保险建立长期规划
1、合理分配家庭资产-攻守兼备
2、为自己的刚性需求建立独立账户
3、设定阶段储备目标
4、理性规划实事求是

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