资产配置规划培训

课程大纲：
一. 保险产品资产配置理财规划应用
A. 标准普尔资产配置象线图
1. 要花的钱: 流动性资产
2. 保命的钱: 传统保障型保险
3. 生钱的钱: 具有增值能力的产品
4. 保本增值的钱: 保险长期资产配置运用
B. 从财务分析导入保险规划
1. 客户现状分析
2. 理财目标与缺口
3. 预期收益与风险承受能力
4. 选择适当执行方式
5. 适合保险产品选择
6. 一次性配置与顺序配置法
C. 保单健检导入财务规划
1. 保单现状分析
2. 保险缺口发现(有买不代表买得正确)
3. 缺口危机感创造
4. 引导客户配置环节
5. 售后服务达成多元目标配置
小组练习: 保险资产配置说明与保险财务规划实战演练

二. 主题式保险营销应用话术说明
A. 主题一: 养老规划的保险营销重点
1. 什么人适合保险养老规划? 
2. 养老规划的组成要素
a. 时间维度
b. 所得替代率
c. 目标金额
d. 金融工具与配置模式
3. 保险养老的适合产品说明
a. 产品选择要点
b. 产品案例说明
B. 主题二: 子女教育规划的保险营销重点
1. 什么客群适合子女教育保险规划
2. 子女教育规划的组成要素
a. 时间维度
b. 教育规划方向
c. 目标金额及现状缺口
d. 执行方法与配置模式
3. 子女教育保险规划适合产品说明
a. 产品选择要点
b. 产品案例说明
C. 主题三: 财富传承与税务规划保险营销重点
1. 什么客群适合利用保险进行财富传承与税务规划
2. 保险进行传承规划的迷思
a. 客户需求不强
b. 时间急迫性不够
c. 专业理解税务议题
3. 财富传承与税务规划适合产品说明
a. 产品选择要点: 大额保单不是所有产品都适合
b. 产品案例说明
c. 保险金信托规划
D. 主题四: 财富安全保障保险规划重点
1. 什么客群适合进行财富安全保障规划? 
2. 主要产品选择重点
a. 重大疾病产品
b. 意外及人寿保障
c. 产品案例营销话术
3. 引导客户重视人生风险管理准则
a. 风险不可避免
b. 风险要进行规划管理
c. 人生不同阶段的风险管理议题与解决方法
小组演练: 各组抽签决定对于四大主题进行产品营销实战演练

三. 保险主题式营销活动举办
A. 保险主题式营销活动办理的现状与难点
1. 客群目标不明确
2. 产品营销目的性太强
3. 营销活动举办缺乏有系统规划
B. 保险营销活动办理流程与执行重点
1. 活动目标设定方法
2. 客户群体生态圈需求分析
3. 客户筛选与邀约话术
4. 主题选择与活动规划内容
5. 全流程说明
6. 后续追踪方式
7. 成本和收益评估
C. 小组活动: 保险营销策划实务练习

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