资产配置理论培训

资产配置理论与实战解析
一、资产配置的理论土壤
1、高大上的“资产配置”是什么？
2、常见的资产配置相关理论
（1）标准普尔四象限理论及市场常见误区
（2）美林时钟理论与周期的实战应用
（3）家庭资产配置金字塔
3、资产配置的“量身打造”
（1）客户生命周期分析
（2）客户产品需求分析
（3）客户风险偏好及决策

二、资产配置的三重境界
1、资产配置第一重境界
（1）原始传统理论
（2）资产分散理论
2、资产配置第二重境界
（1）大类资产对冲
（2）资产配置的“再平衡”
3、资产配置的第三重境界
（1）投资能力提升
（2）产品投研能力提升

三、资产配置的实战应用
1、走进“四大市场”
（1）债券市场
（2）股票市场
（3）大宗商品市场
（4）汇率市场
（5）四大市场之间的关系
2、资产配置下的产品营销
（1）资产配置下的保险销售
（2）资产配置下的投资类产品销售
（3）资产配置下的产品组合营销
3、不同客群的资产配置要点解析

四．资产配置案例分析及规划
1、家庭资产配置五步法
（1）收集资料
（2）设定目标
（3）提供方案
（4）配置执行
（5）检视调整
2、资产配置案例解析
互动讨论：分组对给出的资产配置案例进行分析解读？
3、家庭资产配置规划

资产配置理论培训