资产规划的培训

高净值客户财富规划与资产配置
资产配置VS财富规划：财富管理的定位与价值
思考：你如何看待资产配置与财富规划的关系？
（一）财富管理中的三重角色定位
（二）资产配置策略解析
1、从帆船理论入手，了解资产配置 2、资产配置的意义及原则 3、资产配置底层资产解析 4、依托模型讲解不同生命周期下的资产配置

二、高净值客户财富管理的前提：了解客户需求
（一）KYC九宫格解析
1. 重新走进KYC
1）改变传统营销中对于KYC的误解
何为KYC
KYC的目的何在
2）明确KYC地图与KYC路径建立
从客群特征找需求
从公开信息看行业
从过去故事看价值
从兴趣爱好看选择
2. 重新定义KYC
1）传统KYC九宫格及其局限
2）改良版KYC九宫格分格解析
基础格
性格分类格（融入客户性格的初步解析）
婚姻格
收入格
兴趣爱好格
关心格
痛点格（最核心问题，融入案例解析）
财务格
业务格
基于九宫格的客户财富规划实战案例分析案例：企业高管王女士的财富规划

三、基于客群特点的财富管理实战解读
（一）基于客户性格分类与特点看客群
1、老虎型
2、孔雀型
3、考拉型
4、猫头鹰型
（二）选准“钥匙”，典型客群经典案例解析
1、案例一：企业主张女士的钱要去向何方？（客户资金外流）
2、案例二：全职太太宋女士的烦恼（财富的规划与传承）
3、案例三：三甲医院名医王大夫的困惑（综合服务方案）
4、案例四：基金亏损的李先生（客户的售后服务）

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