商业银行法律合规风险课程

课程大纲
一、合规管理概述
（一）合规的概念：
（二）银行合规主要包括四个层面
案例分析：
（三）国际、国内银行合规管理的领先做法和监管趋势

二、为什么要主动法律合规和加强合规管理
1、一批大案要案相继暴露
2、银行发生案件的危害
3、银行发生案件的危害
一是影响资金安全。
二是影响队伍建设。
三是影响社会形象。
四是影响经营发展。
五是引起法律纠纷。
4、银行案件防控的目的和意义

三、合规风险管理
（一）定义：
（二）基本内涵：
（三）合规风险管理体系的基本要素：
1、合规政策；
2、合规管理部门的组织结构和资源；
3、合规风险管理计划；
4、合规风险识别和管理流程；
5、合规培训与教育制度。
案例分析：
（四）案件暴露的合规管理主要问题
一是对于合规风险、合规文化的认识还存在偏差。
二是银行在进行合规建设，制定设计合规制度体系时，未能全面考虑、覆盖合规风险管理或者说合规文化内涵的各个层面。
三是"规"的严肃性不强。
四是基层人员管控存在薄弱环节。
五是交易真实性控制不足，
六是客户端交易监控措施不足。

四、《商业银行合规风险管理指引》
（一）基本框架
（二）主要特点
1、突出强调三个方面
2、建设强有力的合规文化
3、建立有效的合规风险管理体系
4、建立有利于合规风险管理的三项基本制度
5、重点规定三项要求
6、切实建设“三道防线”

五、合规管理工作如何切入？
1、董事会和高管层一定要重视并率先垂范。
2、必须有部门、有人做这个事并有明确的职责。
3、可从制度梳理对接入手。
4、可从业务流程再造和信息系统整合入手。
5、可从风险点排查切入。
6、可从员工培训教育切入。
7、关键是结合自身实际，体现适当性、突出有效性。

六、合规管理部门的基本职责
1、协助制定和实施合规政策。
2、系统识别、计量、监测、评估合规风险。
3、跟踪合规法律、政策、规则。
4、参与银行业务流程再造。
5、制订、审核合规手册。
6、开展合规培训和咨询。
7、支持新业务发展。
8、与监管机构日常联系。
9、处理客户投诉。
10、特定职责。

七、合规管理与职业操守：权、利、廉、责

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