银行核心职业能力

课程背景：
数字化人工智能（AI）正在重塑商业，不过速度不像今天很多人想象的那么快。的确，从农作物收成到银行贷款，现在各个领域的决策都由AI指导，而且，过去似乎遥不可及的东西，比如无需人工的纯AI客服，已经逐渐成为现实。开发平台、强大的处理能力以及庞大的数据存储空间等AI背后的技术，正在迅速发展，应用成本越来越低。眼下似乎是企业开始采用AI 获利的好时机。据预测，今后十年，AI 将会成为全球经济增加13万亿美元。
然而，数字化AI 发展前景虽好，许多银行人却并没有做好充分准备。
“动荡时代*的危险，不是动荡本身，而是仍然沿用过去的逻辑做事”——*·*

课程收益：
● 介绍金融科技对商业银行数字转型的影响和个人应对战略
● 学习数字银行转型的历史背景和发展现状探索新人才模式
● 透过现象看实质：数字化转型下的工作的本来意义和价值
● 核心营销力提升：客户数字化经营与数据化客户数字营销

课程对象：银行分支行行长、内勤行长、各部门总、各部门主管、中高层战略部署者、支局长、网点负责人、后备干部、一线各岗位及转岗人员

课程大纲
第一讲：银行进化路线图：在金融科技与大财富管理时代，银行如何闪闪发光
一、数字金融是数字时代的必然要求
1、经济面
2、技术面
3、需求侧
4、供给侧
5、监管面
案例分享：
1）工行：工银玺链 工银e信 1+N智慧政府产品体系
2）平安：口袋银行APP金融+生活，生活皆可+
二、乘科技之风，破转型之浪
1、金融科技
2、科技金融
3、金融科技化
案例分享：建行的新一代系统
三、零售银行4.0时代
1、开放银行
2、生态平台
3、远程银行
头脑风暴：远程银行塑造监管升级下的零售金融新势力
四、大财富时代的虎虎生威
1、投资市场成熟化
2、普惠金融大众化
3、私人银行专业化
4、金融科技赋能化
5、金融产品创新化
案例分享：
1）数字人民币代发业务与其他各种智慧场景
2）长沙银行远程视频银行项目
五、零售*，招行的称王策
1）大客群
2）大平台
3）大生态
案例分析：招商银行提升财富端的远程营销能力

第二讲：银行进化路线图：传统再见，数字化人才你好
一、搭建数字银行人才职业发展框架
1、从线性发展到非线性发展
2、从职业资本单一化到职业资本多元化
3、从一成不变常规路到创建成长里程碑
4、从传统经验积累到鼓励实验
案例分享：2020-2021年金融行业数字化人才趋势报告
二、三类核心数字化人才
1、数字化领导者
2、数字化专业人才
3、数字化应用人才
三、从T型人才向Π型人才转型
互动学习：
1）了解窄视角和大视角下的全新数字化人才培养方向
2）一种智慧营销概念和人才重塑方向
3）业技融合型人才
案例分享：柜员天天见、小专家交流平台、数据分析小组
四、数字化服务营销力培养攻略
1、大财富管理时代，如何成为“数字化综合金融管家”
2、数字化线上场景批量获客营销升级与模式创新
3、触客“无间”道：银行私域流量的场景营销攻略
4、勇敢的心—银行重点零售产品营销攻略
五、数字化运营力培养攻略
1、从“机会判断”到“用户体验”——产品思维
2、从“理性营销”到“感性营销”——营销思维
3、从“经验主义”到“客观主义”——数据思维
4、从“形式热闹”到“落地高效”——成本思维
六、数字化领导力培养攻略
1、数字化路演
2、数字化技术沉浸式体验
3、数字化冲刺项目
4、数字化专家研讨会
5、数字化商业模拟
6、数字化同行相互学习
7、数字化逆向辅导
头脑风暴：牵手行动-成为数字化新银行职场里的linker不是leader

第三讲：转型视角下的高净值与长尾客户的数字化营销攻略
一、做高净值客户的“心上人”
1、数字化时代的高净值客户的精准画像分析
2、数字化时代的高净值客户心上人修炼手册
二、数字化时代的增值服务“上心术”
1、“云”上心
2、“她”上心
3、“双”上心
三、数字化时代的高净值客户增值服务体系搭建案例式分析
1、豪车毒：新式管家服务
2、太平保险的7级18项增值服务
3、招行深圳私行的5大私享权益
四、长尾客户提质的目标：寻找“伪”长尾
1、长尾客户营销的难点分析
2、长尾客户or 长尾银行
3、挖掘“伪”长尾，善待真长尾
4、长尾挖掘的渠道：线上触达，线下感知

第四讲：重点客群的数据分析支持生命周期划分与数字化营销活动策略
一、分析路径
1、基本属性分析
2、数量和资产分析
3、产品持有分析
4、活跃度分析
案例分析：如何通过数据分析策划千人达标计划和百万专属俱乐部计划
二、传统营销与精准营销
1、传统营销
2、精准营销
3、基于标签的客群分类
三、明确客群经营新指标
1、资产流失率
2、新客达标率
3、产品承接率
4、向上迁移率
5、代发留存率
案例分析：如何通过数据分析发现容易流失的客户
四、客户生命周期划分的黄金策略法
1、单一维度法
2、二元维度法
3、三期维度法
4、财富管理周期法
5、天数量化法
6、客群垂直法
7、产品使用周期法
五、重点客群的数字化精准营销活动策略
1、新客户蜜月期
2、潜力客群价值期
3、贵宾客户提升黄金期
4、小镇青年客群
5、银发老人
6、亲子客群
7、代发客群
8、小微、POS客群
9、个贷客群
10．房贷客群
11、Z时代潮流客群
12、其他重点客群 
行动学习：研讨重点客群主题营销活动策划

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