商业银行营销实战教练
9年专注商业银行、保险一线营销实战训练
300多家网点实战辅导经验
受训学员人数超5000余人
80000余小时累计课堂授课及辅导经验
信用工程（整村授信）核心推动组长
《银保业绩提升特训营》资深项目经理
《零售银行网点转型》项目牵头人
曾任：中国平安团队高管，团队近百人
曾任：上海某咨询有限公司高级顾问
重庆农商行、贵州农商行、广西农商行、湖南农商行、河北村镇银行等多地区域银行*落地辅导老师
擅长银行项目：【网点转型、团队能力打造项目、产能提升项目、开门红营销、银保营销、整村授信……等】

咨询培训风格：
教练式风格“我说你听、你说我听；我做你看，你做我看”。专注银行一线营销实战技巧，内容解读简单、干脆、直达实战场景。
始终坚持真实解决问题的咨询辅导原则，站在客户的角度发现问题、分析问题、解决问题。
培训风格实战落地，坚持长期主义，授人以鱼不如授人以渔。
授课风格认真严谨，轻松活跃，易于理解，落地性强。

典型项目成果：
01-【重庆某农业商行“理财经理团队能力提升”】项目
成果：保险目标200万，实际完成1190万；理财完成8000余万元，信用卡完成500余张，基金完成3000余万元。
02-【重庆某农商行“保险特训营”】项目
成果：保险目标500万元，实际完成645万元。
03-【贵州某农业商行“全年改革”】项目
成果：基础业务指标，如线上签约、社保卡、黔农云等指标增速较快;存款新增突破6.5亿，达历史高峰，贷款稳步提升，实现全年目标；团队营销积极性明显提升。
04-【贵州某农业商行“全年改革”】项目
成果：通过全员营销打破大锅饭，实现按劳分配，在此过程中提升个人营销意识与能力，同时建立团队营销及配合意识，塑造零售意识。
05-【贵州某农业商行“全年改革”】项目
成果：管理者零售业务思维转变；总行机关部门推动能力提升；信用工程标准推动。
06-【河北某村镇银行“网点转型”】项目
成果：提升团队目标感变强；考核竞赛理解到位；同阶段多业务提升。

部分咨询与培训案例：
重庆某农业银行《开门红项目》
为贯彻落实“零售立行、科技兴行、人才强行”发展战略，充分调动分支行个人业务“开门红”工作积极性、能动性和创造性，促进全行个人业务稳健高质量发展，特制订开门红活动方案。坚持“量、质、效并重”的原则，按照“突出负债业务、兼顾转型发展”的思路，采取“竞赛活动”与“专项活动”相结合的方式进行考核。一季度考核中，支行在旺季拿到支行二等奖。

贵州农商行《全年转型项目》
本项目包括总行内部和市场调研诊断分析与市场定位做小做散，明确业务目标定位（淡季着重做好基础客群），进行机构优化改革，实施网点扁平化管理，设置存款网点、贷款中心和综合网点，同时开展人力优化，落实三定（定编、定岗、定员）以及中干竞聘、员工双选，搭建基础工作（如厅堂营销、信用工程、全员营销、全员分配客户），优化考核（一线网点按劳分配考核、总行机关挂帮一线网点），确定行动机制定位（单网点推动、单日目标责任制、指标牵头责任制），并制定100日储客计划。
项目成果：项目后期全行形成良好的工作氛围，行社自上而下的推动能力得到提升，行社自下而上的市场应对能力得到提升，根据行社整体目标完成必要的机构优化、人力优化、管理优化等。在2023年开门红期间各项指标均提前完成各项考核任务指标。

重庆农商行《旺季“开门红”》项目
该项目以旺季、期交保险、趸交保险、大额存单、等产品为目标，通过资源三盘、厅堂识别营销、存量邀约营销、沙龙集中营销、公私联动营销等方式，
以明确目标分解、熟悉产品特征、掌握营销技巧、坚持过程推进的方式总体实现各项指标都超额完成年初所设定的任务，其中存款日均上涨16亿，保险总体销售600多笔，2000多万，基金完成3000多万。整体在全重庆农商行12家主城分支行中排名第3名。

重庆农业银行《理财经理团对能力提升》项目
设计主导24个网点共36名理财经理团队综合营销能力提升。以保险指标为主带动理财、基金、信用卡、码牌等指标经营客户。采取支行阶段培训，网点落地辅导，全行阶段复盘方式开展项目。开展为期3个月的系统性辅导，根据不同岗位和不同阶段设置竞赛方案；行动上先打造标准化流程，最后形成标杆化网点。项目结果保险目标200万，实际完成1190万；理财完成8000余万元，信用卡完成500余张，基金完成3000余万元。并为开门红储备了大量的精准客户。

重庆农业银行《保险特训营》项目
该项目旨在协助一季度未完成保险任务的网点完成该项指标。从目标客户筛选、电话营销辅导、重点产品培训，面谈技能技巧辅导，对存量客户与潜力客群的精准化营销，在此基础之上提升理财经理的客户综合营销能力。
项目期间，袁德清老师担任项目经理，分3阶段对项目把控。第一阶段做客户储备第二阶段做客户转化、第三阶段做全面冲刺。辅导包括营业部在内的10个网点，目标任务500万，项目期间10天共完成645万的保险指标。（江津分行共80多家一级二级网点，在项目前一个月全行保险指标仅做了185万）。此后一年期间，江津分行保险指标均拍名重庆农商全行前3名。

重庆农商行《保险特训营》项目
该项目在淡季为冲刺保险指标项目，完成年中任务。理财经理团队从目标客户筛选、电话营销辅导、重点产品培训，面谈技能技巧辅导，对存量客户与潜力客群的精准化营销，在此基础之上提升理财经理的客户综合营销能力。并实现全员联动综合营销。
主要从存量客户名单中筛选潜在客户，通过线上邀约线下面谈方式进行客户服务营销（重庆7月高温达40℃以上，外拓营销方式不可取）。通过支行集中培训，网点一对一的落地辅导，在存量电话邀约技巧、厅堂开口营销、观念导入、客户面谈等方面各项能力均得到提升。每日对各网点进行复盘，项目目标150万最终完成246业绩指标，超额完成序时进度164%。

河北信村镇银行《网点转型》项目
为提高网点综合管理能力，员工的销售能力，激发全员动力，实现联盟战略目标。紧跟联盟导向，认真学习联盟下发各项关于双基工作的相关制度、要求、开展方式，做到人人懂、人人会、人人干。
根据网点实际情况，制定营销策略，辅导并带领各岗位人员冲刺业绩指标，通过营销话术嵌入到厅堂营销、外拓活动中，提高网点人员的营销意识和营销技能。制定有效营销工具，帮助网点策划营销活动。全行从上到下全员从新燃气对工作的积极性。

产能提升系列
《整村授信全流程辅导》项目
《理财经理团队能力及销售技能提升》项目
《保险期缴训练营》项目
《开门红营销》项目
服务提升系列
《农商行网点转型》项目
《零售转型全年辅导方案》
《全年改革》项目
专岗辅导系列
《理财经理团队能力提升》项目
《信贷经理标准化营销》项目

工商银行：中国工商银行綦江支行（营业部、城北支行、普惠支行、九龙分理处、打通分理处）
农商行：重庆农商行（梁平县支行、南川县支行、奉节县支行、江津支行、沙坪坝支行、大渡口支行、忠县支行、云阳支行），贵州农信（镇远农村商业银行、三都农村商业银行、龙里农村商业银行、福泉农村行业银行、黄平农村商业银行），广西农信（灵川农村商业银行），湖南农信（会同农村商业银行、新晃农村商业银行、洪江农村商业银行）
村镇银行：河北融信村镇银行（孟村县融信村镇银行、柏乡县融信村镇银行）