资产配置培训课

一、基础金融市场概述（1小时）
1.货币市场
2.债券市场
3.股票市场
4.商品市场
5.衍生品市场（期权、期货、远期、掉期）

二、大类金融产品的设计与解析（4小时）
1.结构性产品
1)为什么股票挂钩产品可以承诺到期保本
2)如何获取超额回报
3)讨论：什么样的市场环境适合投资结构性产品

2.基金投资
1)公募基金的分类
2)挑选优质基金的四大维度
3)实现高位卖出、低位买入的秘诀
4)如何收获基金投资中的微笑曲线
5)讨论：如何利用基金与保险的组合，达成更好的教育金、养老规划
6)案例分析：亏损基金如何处理
基金定投如何止盈
如何通过再平衡策略实现二次营销

3.外汇投资
1)国家外管政策
2)影响货币价格的因素分析
3)不同外币投资渠道风险分析
直盘交易/期权挂钩产品/代客境外理财产品
4)讨论：人民币贬值预期下，如何帮助高净值客户进行资产配置

4.商品类投资
1)影响黄金、原油价格走势的因素
2)投资渠道分析
3)讨论：中国大妈是否能够战胜华尔街之狼

5.信托产品
1)集合资金信托
2)“刚性兑付”到底存不存在
3)国内家族信托发展现状
4)讨论：如果宝强当年选择家族信托，是否可以避免今天的尴尬？

6.私募股权、专项基金类投资
1)什么是私募股权投资
2)私募股权投资的目标客群及风险
3)关于专项基金类投资，有一个销售永远不会告诉你的秘密
4)案例：某专项基金投资产品分析

7.房地产投资
1)未来影响房地产价格的因素分析
2)不买房，是否就不会被高房价所绑架？
3)高净值客户资金集中投资房地产的风险
4)除了远赴海外买房，还可以怎样投资海外地产
5)讨论：*、日本以房养老在中国落地的可行性探讨

8.新环境下的另类投资
1)金融产品包装下的艺术品投资
2)邮币卡电子盘交易
3)如何辨别不同外衣下的“庞氏骗局”

三、资产配置的“正确姿势”（1小时）
1.明道、取势、优术下的资产配置
2.财富管理的三大难点
3.同质化的市场竞争中，如何获取高净值客户的认可

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