内控合规管理

课程背景：
银行业内部控制体系经历了创建、探索、发展三个阶段，并逐步走上成熟。对于银行而言，内部控制没有最好，只有更好。近年零售业务成为银行新的发力点，如何与时俱进，建设与转型发展相适应的内控体系，有效把控合规风险、法律风险和案件风险，对银行而言任重道远。
课程收益：
1.了解监管机构对银行内部控制的要求，认识当前经营环境、内部环境的改变及对零售业务的影响；
2.帮助培训对象熟悉和掌握零售业务领域合规管理的知识和技能，提升管理的有效性。
3.帮助培训对象了解与零售业务领域密切相关的职务犯罪内涵，识别违法违规行为，强化合规操作意识。
课程对象：银行零售条线
授课方式：讲师讲授、案例分享、小组讨论、讲师点评

课程大纲：
一、内控合规的新形势
1.监管环境
1)监管框架
2)监管精神
3)监管处罚
银保监罚单
反洗钱罚单
2.经营环境
1)近三年案件
3.内部形势
1)经营行为偏差
2)员工行为失范

二、内控合规的深度认知
1.内部控制
1)内控目标
2)内控原则
3)存在问题
2.合规管理
1)什么是规？
案例：公安没收案
2)为什么合规？ 
从银行的角度看
从个人的角度看
案例：抵押物价值虚高案
案例：存款失踪案
3)合规的理解，正确吗？ 
合法经营=合规经营  印花税  
人家做=我也可以做  反洗钱、违规保管
合规=紧箍咒        消费贷资金用途
合规=订制度
4)怎么合规？
案例、员工高消费案及启示

三、内控合规的重点
1.案防内涵
1)什么是案件？
2)为什么发案？
3)案件总体情况
2.常见罪名
1)违法发放贷款罪
2)非国家工作人员受贿罪
3)挪用资金罪
4)职务侵占罪
5)诈骗罪
3.案例分析
1)案例、借名贷款转贷案
2)案例、合伙转贷生意案
3)案例、推销理财侵占资金案
4)案例、收取本息不入账案

四、风险点及防控措施
1.业务管理风险点及防范措施
1)签约对象风险揭示不充分
案例、基金代销全赔案及启示
2)借名贷款
案例、借名贷款纠纷案及启示
3)夫妻一方借款=夫妻共同债务？
案例、山林周转贷款案
4)诉讼时效过期
案例、保证人扣收案
2.员工行为管理风险点及防范措施
1)员工飞单
案例、资金账外流转员工飞单案
2)违规代客保管
案例、代客保管案
3)员工与外部人员勾结欺诈客户
案例、高息揽储诈骗案及启示
4)泄密
案例、客户信息外泄案及启示

五、怎么自我保护？
1.匿名调查的结论
2.违规问责的原则
3.银行人的自我保护

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