商业保理业务基础与技能培训

一、培训主题
商业保理机构商业模式与盈利模式、商业保理业务知识培训、商业保理实战技巧与案例分享

二、课程背景
商业保理作为非银行金融机构开展的保理业务，在缓解中小企业融资难、支持国家及区域实体经济发展等方面，发挥了举足轻重的作用。纵观近年来国际及国内相关金融创新领域的发展现状及走势，虽然商业保理公司在数量和业务规模上都得到了长足的发展，但鉴于中国庞大宽广的市场纵深及刚刚起步的中小微金融领域，商业保理市场空间异常广大，期间商机大有可为。
然而，鉴于商业保理是由赊销业务所致之应收款项转让所衍生出来一种金融创新模式，并且是一种由保理公司为转让放提供贸易融资、应收账款管理与催收等打包商贸金融服务的综合性金融俯卧模式，对于相关从业人员也响应的提出了较高的综合素质要求，尤其是在商贸实战、资产评估与管理、业务营销与债务催收技巧、投融资分析与资本运作能力等诸多方面的知识技能与综合运用能力方面，业务能力要求尤其严格甚至苛刻。
基于上述两个层面之认知，本培训课程主要针对商业保理及相关业务从业人员业务实操与企业管理能力提升之需要，通过商业保理商业模式与盈利模式剖析、商业保理基础知识与技能培养、商业保理综合运用策略培育等三个层面，由浅入深为学员提供一个循序渐进的学习机会，并希望通过案例分享、互动教学、Team Work等多元化教学模式，系统培训学员商业保理业务综合技能，并通过知识技能与实战技巧相结合的培训内容安排，帮助学员短期内便能系统全面掌握商业保理知识，提升综合从业素质。

三、培训对象
·商业保理行业各层次从业人员；
·银行及其他类似金融机构（票据公司、担保公司、信托机构、综合金融服务公司等）保理业务及相关业务从业人员；
·各类金融机构高级管理与高层次决策人员；

四、内容提纲
专题一、商业保理商业模式探析
1商业保理公司初始化：我们应该如何筹建一个商业保理公司？
1.1商业保理公司设立的相关法规要求与门槛行规定解析：商业保理公司的设立需要何种资格条件？
1.2商业保理公司设立流程与相关文件综述：我们如何去设立一个商业保理公司？
1.3商业保理公司架构与内部控制：我们该如何去组建一个商业保理公司？
1.4商业保理业务从业实体梳理：还有哪些实体能够从事商业保理业务？

2商业保理商业模式分析：如何去做一个成功的商业保理公司？
2.1商业模式构成要素解析：我们需要具体『六要素』来打造商业保理模式的成功基因？
2.2金融市场细分与商业保理公司定位策略：我们到底应该看向何方？
2.3商业保理公司的业务模式塑造：如何才能让商业保理公司拥有一个健康的『心脏』？
2.4商业保理公司关键资源能力构建：我们需要具备哪些关键资源能力才能达致成功？
2.5商业保理公司盈利模式解析：我们如何看待自己未来的赚钱能力？
2.6商业保理公司的现金流结构与价值评估：我们如何实现自我价值？

3商业保理行业分析与发展前景展望
3.1商业保理行业发展现状：我们到底处在一个什么样的行业竞争环境中？
3.2商业保理行业运营模式综述：我们的竞争伙伴到底是怎么玩儿的？
3.3商业保理行业发展趋势研判：我们的发展前景如何？

专题二、商业保理业务基础知识与技能培育
1商业保理业务基础知识：什么是商业保理？
1.1保理的概念界定及其在我国的发展：除了商业保理还有哪些保理类业务？
1.2商业保理的内涵及其种类介绍：我们可以以何种方式开展商业保理业务？
1.3商业保理业务流程设计、标准化及其实施：我们如何按部就班开展商业保理业务？
1.4商业保理业务中的相关法律关系与相关利益冲突解决之道：我们应该如何界定与业务伙伴间的关系？

2商业保理业务技巧培育
2.1商业保理核心业务环节解析：我们如何才能成功实践商业保理？
2.2商业保理营销策略技巧：我们该如何获得商业保理机会？
2.3贸易与商业保理：我们如何与客户实现共赢？
2.4商业保理中的应收账款：如何应该如何评估资产质量？
2.5批量保理业务模式解析：『1+N』模式你知道吗？
2.6聚集化保理业务模式探析：『N+1』模式为供应商定制！
2.7商业保理案例实操：看看我们是如何做商业保理的？

专题三、商业保理实战技巧与综合运用策略
1商业保理业务接口综述：我们如何站在更高层面上运营商业保理？
2商业保理+供应链金融：如何玩转『1+N+1』模式？
3商业保理+租赁：租赁保理如何做？
4商业保理+资产证券化：提高保理资金运营效率的新概念！
5互联网+商业保理：如何线上实现商业保理
6资管+商业保理：商业保理公司如何跟银行、券商、信托及基金公司广泛合作发展？
7商业保理的合作领域与综合运用策略思考：我们如何才能从『安身立命』过渡到『如鱼得水』？

专题四、商业保理业务分析与风险管理策略
1商业保理会计处理与账务管理基础：我们是如何践行商业保理会计业务的？
2商业保理财务分析与管理基础：我们应该如何解读我们的报表数据？
3商业保理公司业绩分析与考核技巧：我们该如何评估自己的业绩表现？
4商业保理业务风险解析：我们在开展业务过程中可能伴生哪些风险？
5商业保理公司运营风险解析：商业保理公司会面临哪些挑战？
6商业保理公司风险综合评估与价值评估：商业保理公司风险价值几何？
7金融工具、金融市场与商业保理公司风险管理策略设计：我们如何『向风险而生』？

五、培训效果预期
通过本次培训，学员将会在如下几方面获得知识储备、业务实操与管理技巧等方面的提升机会。
·商业保理公司组建及运营方面的综合管理素质与能力；
·商业保理公司日常业务分析与管理能力；
·商业保理业务基础知识储备与业务实施技能；
·商业保理相关业务领域综合知识与技能及商业保理衍生业务知识拓展；
·商业保理业务实操技能；
·商业保理与相关金融业务分析与综合运用能力；
·商业保理业绩评估与风险管控技能；

商业保理业务基础与技能培训